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云锋金融李婷:看好智能投顾前景 望突破金融服务模式
2017年04月14日 21:01   来源:  

  中新上海网4月14日电  在香港“老态龙钟”的基金行业中,近日闯出一匹创新黑马,收购了瑞东集团并更名的云锋金融(00376.HK),继有鱼股票之后再度推出了有鱼智投,其智能投顾的新型销售模式,有望改变香港传统基金行业销售现状。

  云锋金融首席执行官李婷日前在接受媒体采访时称,智能投顾的核心在于服务,在做有鱼智投时,她把自己当成客户,每一步都与公司团队一起坚持原创,最终在不到7个月的时间里做出了有鱼智投。

  李婷曾在国际知名基金道富环球资产管理有限公司担任高管,积累了14年的资产管理经验,当她2015年8月底加入云锋金融时,就开始构想如何把瑞东这样一个老牌的券商进行改造,由于自身有资产管理的丰富经验,李婷决定从香港的基金行业开始入手。立足于香港这一国际金融中心的云锋金融,亦非常看好智能投顾未来的发展,希望突破香港现有的金融服务模式。

  在做有鱼智投的初期,李婷就在考虑,如何把职业投资者和普通投资者的需求都一次性满足,让投资者可以在同一平台上选购自己想要的产品,而这种产品能体现差异化、定制化,可以评估客户的风险,还能给客户进行相关产品推荐。

  过去,香港的基金业销售模式都是通过打电话进行直销,或是通过零售银行、私人银行、投资顾问公司、证券公司和保险公司作为中介机构来进行代销。其费率非常高,首次认购费达到3%至5%,并直接从认购金额中扣除。很多时候,为了赚取佣金,这些机构鼓励客户进行频繁交易,导致很多客户对这类销售模式产生忌惮心理。

  而云锋金融本次推出的有鱼智投,是一个投资顾问服务平台,并不是销售中介。在信息展示的时候,有鱼智投会展现出很多传统基金销售渠道都无法呈现的多维度组合。李婷称,这样的产品呈现技术门槛很高,不仅需要对海外市场有很深的了解,又需要同时大量处理基金数据,绝非普通模仿所能成就。

  目前,有鱼智投平台已经从智能投顾1.0版本完善到了2.0水平,即除了投资者的风险评估、投资组合购买的初级智能投顾功能外,还能进一步从下而上进行甄选,加入优秀的基金管理人,发挥优秀基金管理人的主动管理能力和经验。

  有鱼智投平台现已有343只基金可供投资者选择,并跟13家一线资产管理机构签订正式协议,李婷预计年底能达到26家,这将进一步扩大投资者的选择范围。

注:请在转载文章内容时务必注明出处!   编辑:李佳佳

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