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宜信创始人、CEO唐宁:投资理财需要有科学、均衡配置的资产组合
2017年07月28日 17:24   来源:中新网上海  

宜信创始人、CEO唐宁接受记者采访

  中新网上海新闻7月28日电(记者  姜煜)日前在上海举办的“宜信财富管理论坛”期间,宜信创始人、CEO唐宁接受本社记者采访时表示,投资理财需要有科学、均衡配置的资产组合。

  唐宁举例说,在一个科学、均衡配置的资产组合中,40%在资本市场,60%在固定收益。然后即使股指从五千点跌到三千点,40%的股票配置变成了24%,但60%的长期投资类别仍会获得相应的回报增长。这样的组合就比较稳健。

  唐宁说,财富管理机构要做的事就是在复杂之中、在不确定之中给客户带来确定性,把复杂的事做简单,提供非常明确的、让客户能够长线受益的建议。

  中国资本市场的发展前景究竟如何呢?唐宁认为,长线看,中国资本市场的机会还是很多的,无论是间接投资还是直接投资。而市场的监管环境也会越来越好、上市公司的质量也会越来越高。个人、机构等市场参与者的投资行为则将变得越来越长线、越来越价值驱动,这些都是非常好的趋势。

  唐宁强调,短线投机的风险是非常高的。他称,要通过方方面面的、有效的投资者教育,让市场参与者改变心态、改变短期逐利的行为。理财者一定要做资产配置,比如大幅的超配固收,或者大幅超配房产等,这样的资产组合就是畸形的资产组合,不利于理财者长期资产保值增值。

  “理财者一定要真正知道自己在做些什么,要知道自己不可能通过理财实现暴富,要非常清晰的知道通过炒股暴富、通过炒汇暴富等,都不是靠谱的理财逻辑”,唐宁说,但投资理财者还是应该积极参与到资本市场中,对于高净值客户是如此,对于中产是如此,对于年轻白领也是如此,中国资本市场长线而言是非常乐观的。

  那投资者配置多少股票是合适的呢?唐宁建议,高净值客户配置在股票方面的资产应该是可投资产的20%,对于年轻白领来讲,则可以做“基金定投”。

  唐宁并对普惠金融谈了自己的看法。他认为,普惠金融并不仅仅是解决资金的获取、信用的建立等问题,也应包括为中小微企业、兼职创业的工薪阶层、农户等提供高效的、低成本的保险、理财、在线支付等各方面的服务。(完)


注:请在转载文章内容时务必注明出处!   编辑:姜煜

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